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盘点近来中国五大金融丑闻

从银行、信托、基金公司到民间借贷等,从债市窝案、保荐作假、银行高管频落马、信托业兑付危机到民间借贷崩盘等……中国金融业近年来大案、丑闻不断。

信任危机正在到来,金融业必须正视自身的痼疾,刮骨疗伤势在必行。以下是对近期五大金融业丑闻进行盘点。

1、债市窝案让王岐山震怒批示彻查到底

4月11日一早,位于上海浦东的万家基金固定收益部总监邹昱没有如常上班,并与公司失去联系。五天后,万家基金公告称邹昱离职,但传言已散开。4月15日午盘后,多家机构投资人抛售万家相关基金,引发市场高度关注。

债市核查风暴短短一周时间,又有中信证券杨辉、齐鲁银行徐大祝、西南证券固定收益部副总经理薛晨、易方达基金马喜德(在任职银行期间犯案)、江海证券固定收益部副总张守刚等5硕鼠落马。

这些曾在债券市场能够“呼风唤雨”的专业人士,被调查的主要原因是“代持”、“养券”以及开设丙类户进行利益输送。

由于内控机制缺失和监管漏洞,个人的逐利行为由于金融机构治理缺陷、内控漏洞而不断放大甚至失控,债市机构与个人之间的利益输送问题,其普遍和严重性,堪比公募基金的"老鼠仓"。

由于内控机制缺失和监管漏洞,个人的逐利行为由于金融机构治理缺陷、内控漏洞而不断放大甚至失控,债市机构与个人之间的利益输送问题,其普遍和严重性,堪比公募基金的"老鼠仓"。

这场债市打黑的大幕才刚刚开始,已经相继有六位大佬被击落,下一个落网的债市“硕鼠”会是谁?

2、传“IPO杀手”平安保荐项目将被全部退回涉24个项目

从胜景山河到万福生科,一系列上市造假案使曾盛极一时的平安证券沦为“IPO杀手”。

市场消息称,深圳一家大型券商投行将面临最严厉罚单:其保荐资格被暂停的同时,目前所保荐项目将全部退回。

如果上述传言属实,将意味着平安证券目前保荐的拟上市公司上市流程将全部重新来过。统计显示,目前在证监会排队等待过会的项目中,平安证券有24个项目。

此前据《21世纪经济报道》消息,监管层已正式约谈有关平安证券涉案投行项目的主要负责人,其中更包括已经离职的前任投行业务主管。追溯已经离职业务主管,平安证券事件进一步发酵扩大。市场普遍预期,万福生科IPO造假,监管层对平安证券的处理结果也将在近期出台。

之后有传言称,处罚的结果是“平安证券保荐资格将被暂停一年、国信证券保荐资格将被暂停3个月”。

统计显示,2009年7月10日以来,A股共有885只股票IPO上市,这其中,由平安证券保荐承销或联合承销的企业有99家,占比11.1%,在77家保荐机构中拔得头筹。与此同时,平安证券保荐项目6成出现业绩变脸,而业绩变脸项目中,78%的项目出现保荐代表人离职。如此高的保荐项目业绩变脸率与保荐代表人离职率令人震惊。

3、银行高管频频落马总发案量和涉案金额双升

2012年中国银行业遭遇一场“廉政风暴”:先是烟台银行董事长庄永辉被批捕,随后农行副行长杨琨也遭遇调查,继而中国邮政储蓄银行行长陶礼明也因涉嫌经济问题被调查;之后是建行涉及一笔30亿元贷款深陷破产企业,导致建行浙江省分行行长崔滨洲被免职。

银监会的数据显示,2011年银行业案件涉案金额同比上升311%,总发案量和涉案金额出现双升态势,且重大恶性案件在全部案件中的占比明显上升,百万元以上的案件占全部涉案金额的99%。

若将时间光谱往前推移,还有更加重量级的银行高管落马事件,例如国家开发银行原副行长王益、中国建设银行原行长张恩照、王雪冰,中银香港原副董事长兼总裁刘金宝以及光大集团(香港)原董事长、光大金融控股有限公司原董事长朱小华等人因受贿罪或贪污罪等受到了刑罚的严厉追责。

银行内部现行的扭曲激励机制成为员工以非法手段取得高额业绩的诱因。被严重强化的业务考核体系以任务为标杆,以效益为根本,在利益冲突面前,两者脆弱的结合不堪一击。

随着经济减速,企业资金链开始断裂,老板们开始跑路,贷款开始违约,监管开始收紧时,就会牵出银行违规违法事件,以及事件背后的银行高管们。

而由于银行已经习惯于垄断与暴利的环境下运营,这严重阻碍了银行向真正市场化运营的进程。这其中形成了阻碍金融改革强大的利益集团。

4、信托业个案频发多米诺骨牌开始倒下

去年以来,信托业兑付危机事件频发。包括中诚信托30亿元的“诚至金开1号”项目偿付危机、中融信托的青岛凯悦项目到期未能偿付本息而拍卖抵押资产、中信信托青岛舒斯贝尔收益权信托计划在今年1月8日进入司法拍卖,以及中信信托发行的4期三峡全通项目前后两次不能偿还信托贷款本息近2亿元等。

接连爆出的信托业兑付风险受到业内外人士广泛关注,由信托兑付危机引发的影子银行风险正在集聚,一旦集中爆发可能形成系统性风险,危及信托业乃至金融业的安全。

“刚性兑付”原则,恰恰是中国信托业进一步发展的又一大桎梏。在业内人士看来,“刚性兑付”既是信托产品发售的铁甲金身,也是信托行业发展的慢性毒药。

数据显示,经过近几年的快速发展,信托业2012年一季度资产规模已达5.3万亿元;而在2007年,这一数字仅为9491.53亿元,六年翻了六番。高速增长的背后,是高风险的隐忧。未来信托业将迎来兑付洪峰,激进的业务与机构将可能存在兑付风险。

5、温州民间借贷危机还在发酵甚至加剧

在中国货币紧缩之下,温州民间借贷资金链断裂,中小企业主因背负巨额高利贷出逃事件频发。

据称,温州有1000多家担保公司,运作资金高达200多亿元,打着担保公司等旗号放“高利贷”的现象在温州非常普遍,温州几乎全城都在借贷,每天都能在报纸上看到担保公司的广告,担保公司俨然成为温州的第一大民间银行。

很多的担保公司其实根本没有自己的一个资金规模,甚至就是在居民户租了一个房子,两、三张桌子三五个人就可以运作了。

而当地的民间拆借年利率从12%到96%不等,风险让人瞠目结舌。

温州民间借贷危机是中国融资渠道不畅通的一个缩影。尤其是中小企在融资过程中的贷款无门。

民间学者称,温州自2010年开始爆发的民间借贷危机其实还远远没有过去,甚至有加剧的可能。

2013年媒体曝光,有300年历史的温州“老字号”海鹤药业公司成违法者疯狂融资、敛财的工具,28位债权人被骗10.7亿。两任法定代表人相继因民间借贷被捕。

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