国内理财市场起步较晚，中国进入“财富管理”时代还不到10年。令很多人头疼是分辨不出理财师的素质。其实，不具备经济学知识并不意味着选不出理财师，有简单的“一招检验术”可以帮你做参考。
1、“以貌取人”
这里的“貌”不指相貌，而是指理财师的外形包装。面容修饰、服装搭配都是显示一个人严谨度、认真度和成功度的潜台词。一位理财师在你面前总是衣领杂乱，那只能说明要么你不够重要，要么他自己对自己不够重视，要么他的公司没觉得客户感受很重要。当然还有种可能——他是个教父级的绝顶高手，但概率可能只有万分之一。
2、重要的不是建议你做什么，而是建议你不做什么。
问问他建议你不要投资于什么，可以看出他对你的了解和用心程度。比如你以前已经告诉过他一年后要为孩子出国读书准备一笔开支，但目前又想考虑先用这笔钱买套房子等升值，那他起码应该建议你——NO！
3、看什么书，上什么财经网站
这代表一个人的广度和深度，如果你的理财师看的书和财经网站比你还少，他的附加价值一定不会太高。
4、看看他的另一半
看一个人的价值观只要看他和什么人在一起就可以了，问问他最欣赏自己朋友的哪一点，或者当初什么原因让他爱上自己的另一半。
5、“赌”和“游”
了解一个人真实性格的最好方式就是“赌”和“游”。所谓“赌”，你可以约理财师一起打牌或麻将，一个人在牌局上的表现是最真实的，看他对得失成败的态度，看他的心胸。
或者可以多约几个朋友一起做短途旅行。在理财柜台前，很多东西可以修饰，可一旦出游，大家每天在一起做形形色色的各种决策，从吃饭到路线选择，一个人的同理心，思维全面性和换位思考能力会体现得淋漓尽致。
6、考试检验
对某一种理财品种做足功课，请教高人，摸得滚瓜烂熟后，再去问问理财师对这个品种的看法，看他是否能说得一针见血，或者不懂装懂。这种方法费时，但效果很好，还长知识。往往思路清晰的理财师会言简意赅地把问题说明白，而如果听了15分钟还听不出所以然，往往代表理财师对业务的精通度不够。
7、“威逼加装傻”
如果你对自己的人际沟通能力有充分的自信，开始接触可以尝试很多方法，可以装做对你熟知的方面一窍不通，看看对方是否足够耐心愿意倾听你无知的提问；也可以强势高压，看理财师是否有足够自信，一般真正的专业人士是能从容应对高压的；但无论如何这是怪招，有负面作用，不能滥用，毕竟真诚信任是与理财师成功互动的关键。
